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  • 全方位理財的第一堂課:你一生必學的五大財務規畫
  • 點閱:225
  • 作者: 闕又上作
  • 出版社:先覺出版股份有限公司
  • 出版年:2022[民111]
  • ISBN:9789861344188
  • EISBN:9789861344195 EPUB
  • 格式:EPUB 流式

★楊斯棓專文推薦
洪培芸、謝哲青、朱楚文 強力推薦
※結合理性與感性的突破之作!特別收錄:
闕又上塵封18年的往事,影響他投資理財生涯最深的體悟。

不懂五大財務領域,你的理財永遠只做了半套!
購買股票、基金、房地產和定存,竟然不算投資規畫?
投資操作也不是理財的全部!

曾榮獲全美大型基金績效第一名的華爾街操盤手──闕又上
33年投資理財經驗與智慧的精華,讓你一生的理財發揮最大綜效。

有人沒有足夠和恰當的保險規畫,一次意外,就足以摧毀家庭的財務根基。
有人保險規畫做到滿分,但排擠了投資和退休的資金需求,造成理財的績效不佳。
有人遺產規畫不妥,死後事業無法傳承,甚至衍生爭產糾紛。
有人投資沒找到適合自己的穩定獲利方法,結果付出慘痛的代價。

每個家庭必學!
別讓你的理財操作只做半套!

有別於以往談飆股、退休前投資,在本書中,暢銷財經作家闕又上拉高理財操作的視野,從保險、稅務、投資、退休和遺產等五大整體財務規畫出發,涵蓋了一個人從出生到往生的理財規畫,教你真正善用自己的財務資源,讓每一筆錢都實現效益最大化。

作者簡介

闕又上
成立少數華人在美立案的大型共同基金,從2008年金融海嘯後截至2015年年底,連績七年累計總報酬超越標普500,年均複利為18.54%,大勝標普500的14.81%,獲《路透社》(Reuters)譽為「擊敗華爾街的無名小子」。2018年一檔重押操作失手。他自嘲前10年是操盤手,這2年則是被盤操。2019年績效止跌回升,7%對比標普500的31%,2020年截至10月13日,基金成長41%,對比標普500的9.8%,應有機會脫離加護病房,邁向復甦。
2003年,他為管理的共同基金第一次購入台積電,經過17年的等待,現在台積電已成為他在資金管理生涯中的第16檔十倍股。2020年,他開始在「又上財經學院」YouTube頻道錄製視頻,提醒投資人面對黑天鵝來臨時的正確投資態度。

檢視旗下共同基金前十大持股,他大膽預判台積電極可能邁向新的里程碑,卻感嘆這家少數躋身世界一流之列的好企業,由外資持股超過七成,而多數台灣投資人未能獲益,因而一連錄了十幾集視頻,讓更多人有機會重新認識這座護國神山。
著有《阿甘投資法》《慢飆股台積電的啟示錄》《為什麼你的退休金只有別人的一半?》《每年10分鐘,讓你的薪水變活錢》《你沒學到的巴菲特》《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》等,全名列書店年度百大暢銷書榜,最新著作《全方位理財的第一堂課:你一生必學的五大財務規畫》則是他兼具理性與感性的自我突破之作。

FB粉絲專頁:闕又上均衡的財富人生
YouTube頻道:又上財經學院
  • 書封
  • 作者簡介
  • 目錄
  • 《推薦序》
    • 又上之眼,凝望人間 楊斯棓
    • 五大整體財務規畫,是「以終為始」的體現 洪培芸
  • Part 1 拉高財務規畫的視野
    • 1-1 整體財務規畫為什麼是理財的第一上位?
    • 1-2 從執行長還沒學會的技藝看個人理財
    • 1-3 家庭理財的綜效
  • Part 2 全方位理財的普通常識
    • 2-1 普通常識,並不普通
    • 2-2 我心目中的財務第一公式
    • 2-3 運用財務第一公式,抽絲剝繭理方向
    • 2-4 世界第八大奇蹟的天機
    • 2-5 第二層思考、跨領域學習的必要和重要
  • Part 3 保險規畫
    • 3-1 在保護傘下,規避人生的風險
    • 3-2 保險該怎麼買?
    • 3-3 保險規畫需要參考哪些準則?
    • 3-4 櫻桃理論選保險
    • 3-5 保險業強,為什麼經濟不強?
    • 3-6 是吳淡如危言聳聽?還是切中時弊?
    • 3-7 保險規畫──美國篇
  • Part 4 稅務規畫
    • 4-1 合法省稅是權利,找回遺漏的財富
    • 4-2 人生的大哉問,稅的三小問,開啟了稅務規畫的序曲
    • 4-3 稅務規畫──美國篇
  • Part 5 投資規畫
    • 5-1 投資規畫和管理,重中之重的一關
    • 5-2 投資規畫,適用自己的方法最好
    • 5-3 為什麼你一定要學會用ETF+資產配置?
    • 5-4 投資規畫──美股投資者可能值得關注的改變
  • Part 6 退休規畫
    • 6-1 人生財務規畫的大會考
    • 6-2 退休規畫的準點校正
    • 6-3 為什麼我們的退休金是老美的一半?
    • 6-4 退休規畫──美國篇
  • Part 7 遺產規畫
    • 7-1 遺產規畫,斬六將易,過五關難
    • 7-2 財富的惋惜,還是財富的祝福?
    • 7-3 財富最佳的歸宿──史丹佛大學的故事
    • 7-4 遺產規畫只剩下錢?人生最後超級的禮物
    • 7-5 遺產規畫──美國篇
  • 寫在最後
    • 尾語1 37年前,美國留學時重要的第一堂課
    • 尾語2 一段塵封18年的故事,我生命的轉折點
    • 尾語3 希望你沒有白白受苦
  • 版權頁
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