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《投資金律》作者威廉‧伯恩斯坦 專文推薦
 
《華爾街日報》有史以來最知名理財專欄作家傑森‧茲威格
為你量身打造
「最安全」的獲利守則

 
  金融詐騙事件頻傳,無時無刻都有人受騙上當,失去仰賴終老的退休金或血汗錢。
  還記得那場500多億美元、長達20年的金融詐騙案,
  伯納.馬多夫騙走的是,那些你所以為最聰明的人的錢,
  例如:知名經濟學家亨利.考夫曼(Henry Kaufman)、製片家史蒂芬.史匹柏(Steven Spielberg)、
  媒體大亨莫堤摩.祖克曼(Mortimer B. Zuckerman)等人。
  千萬不要以為自己會是那個例外!
 
  投資應該攻守合一,你的財務狀況必須建立在安全的基礎上。
  該怎麼做? 
 
  【投資前:謹守投資三戒】
  當代最具影響力金融評論家傑森・茲威格提出「投資三戒」,
  教你看清市場陷阱、戰勝自己的貪欲、打造安全資產組合,
  進而實現安然致富、財務自由!
 
  ■迷思1:投資自家公司獲利多?
  錯!無論是房屋、股票、基金、債券,所有投資都有金融資本和人力資本兩種風險,因此,絕不要將雞蛋放在同一個籃子裡。舉例來說,假設你任職於A公司,就不要投資A公司的股票,就算仍想持有,比例最好也不要超過投資組合的10%。
  →戒律1:不要去冒不必要的風險。
 
  ■迷思2:高收益和低風險可以兼得?
  錯!世上沒有絕對安全的投資,如果有基金經理人宣稱可以讓你「比現金的報酬更多,風險卻更低」,或「收費較高,是因為收益也較好」,這絕對是詐騙陷阱。風險低和收益高都是可能實現的,但絕不可能同時出現在同一筆投資。
  →戒律2:如果不能確定會有收穫,就不要去冒險。
 
  ■迷思3:槓桿型、反向型ETF能放大獲利?
  錯!對短線交易者來說,這或許是個好工具,但對尋求投資安全的長期投資者來說,那會是一場災難。因為好績效時的收益會加倍成長,但別忘了,壞績效時損失也同樣翻倍,甚至會讓你愈跌愈深,無法翻身。 
  →戒律3:如果發現自己可能輸不起,就不要冒險做投資。
 
  【投資時:打造理想的投資組合】
  理想的投資組合應該既「穩定」,又具「流動性」,
  也就是,既要有不會消失市場價值的資產(穩定),
  也要能隨時能將之換成現金,且不會損失太多(流動性)。
  請遵守以下3大原則,彈性調整自己的投資組合:
 
  ■原則1:務必建立財務的流動性水庫
  如何評估自己的資產是否具有流動性?很簡單:看看自己在沒有其他收入的狀況下,能否以現金支撐一年的開銷。如果可以的話,表示資產頗具流動性,可考慮取一部分投入風險較高、報酬也較高的投資。
 
  ■原則2:不要被灌風的投報率所迷惑
  債券是一種安全資產,可以用來對抗通貨緊縮,讓你的投資組合安然度過難關,但千萬不要以追求高殖利率為優先考量,你該看的是整體報酬率。別在經紀人的慫恿下,一窩蜂選購號稱高投報率的標的,因為此舉等於是將自己口袋裡的錢,變成他們的高佣金。
 
  ■原則3:永遠等到第二天才去投資 
  每個人的風險承受度都不一樣,這也取決於當下的環境和最近的利得與損失,但最重要的是承擔風險的能力,記得要自問:未來的收入和花費需要會有什麼變化?而且,永遠不要在一個投資想法浮現的當下就去執行,耐心等到第二天,看自己看待事情的角度是否不變。
 
  此外,本書還要教你
  1. 避免在投資時陷入心理偏誤,如何利用反向思考;
  2. 識破詐騙集團常用的話術,守住你的財富;
  3. 為你歸納出實用的19項提問,篩選出適合的理財顧問;
  4. 告訴你怎麼和另一半攜手合作,做到聰明的分散風險。
  ……
  跟著本書的建議執行,就能為自己打造最安全、最堅實的投資基礎。 
 
專業推薦
 
  Jet Lee(Jet Lee的投資隨筆部落格版主)    
  陳思聖(大詩人的寂寞投資筆記版主)  
  楊斯棓醫師(年度暢銷書《人生路引》作者)  
  綠角(財經作家)  
  蔡至誠(PG財經筆記版主)
  (依姓氏筆畫排列)
 
各界讚譽
 
  「傑森・茲威格對你的財務惡魔瞭若指掌,他知道惡魔住哪,也知道惡魔讓你變窮的原因,更知道你要怎麼打敗他們。」—威廉・伯恩斯坦(William J. Bernstein),《投資金律》作者
 
  「在這個浮誇虛假的世界裡,有數百本書承諾會帶給你富裕的生活,而本書則是其中的一條美好清流。傑森・茲威格的建議清晰易懂且符合常理,讓投資人知道獲得適度報酬的同時,要如何避免落入誘人的錯誤之中。」——柏頓‧墨基爾(Burton G. Malkiel),《漫步華爾街:超越股市漲跌的成功投資策略》作者
 
  「篇幅短小、內容有趣、於理有據,且充滿智慧。難怪有那麼多人愛讀傑森・茲威格的書。」——查爾斯.艾利斯(Charles D. Ellis),《投資終極戰:耶魯操盤手告訴你,投資這樣做才穩賺》作者
 
  「摩西帶著十誡下山,而茲威格只帶了三個。但摩西花了40年才抵達應許之地,茲威格可是快得多,他將帶領你到達投資的綠洲。」——梅爾・史塔曼(Meir Statman),聖塔克拉拉大學格倫柯利梅克(Glenn Klimek)財務金融教授
 
  「說到守護財富(還有守護理智),沒人比傑森・茲威格更有料。他寫什麼,我就讀什麼,而你也該讀一讀。」——琴恩・查茲基(Jean Chatzky),NBC《今日秀》財經編輯、《理財急救術》作者
 
  「傑森・茲威格讓投資人理解追求財務目標,同時避免財務災難的方法。現在就開始閱讀這本書,在做出重大的投資決策之前,也要再讀一遍。」——特倫斯・歐丁(Terrance Odean),加州大學柏克萊分校哈斯商學院,羅德家族基金會財務金融教授

傑森.茲威格(Jason Zweig)
 
  《華爾街日報》有史以來最知名理財專欄作家
 
  傑森・茲威格是《華爾街日報》個人理財專欄作家,曾任《錢》雜誌資深作家、《時代》雜誌客座專欄作家、以及CNN.com客座專欄作家。1995年加入《錢》雜誌工作之前,茲威格是《富比士》雜誌的共同基金編輯。除了常上電視與廣播發表評論之外,他也是十分受歡迎的講者,演講對象包括美國散戶投資人協會(American Association of Individual Investors)、阿斯彭研究所(Aspen Institute)、金融分析專業人員協會(CFA Institute)、晨星(Morningstar)投資年會、哈佛大學、史丹佛大學與牛津大學等。

 
  2003年,茲威格重編了股神巴菲特恩師班傑明.葛拉罕(Benjamin Graham)1949年的投資巨著《智慧型股票投資人》(The Intelligent Investor)最新修訂版,加入他以當代觀點為全書各章撰寫的評註,為這部經典鞏固了21世紀的重要地位。
 
  現擔任《財經史》(Financial History)雜誌與《行為財務學雜誌》(Journal of Behavioral Finance)的編輯委員。茲威格於哥倫比亞大學取得學士學位,並於該校獲得約翰・傑國家獎學金(John Jay National Scholarship)。
 
譯者簡介
 
梁東屏
 
  1989年至1998年擔任中國時報紐約新聞中心記者、主任。1998年至2012年擔任中國時報駐東南亞特派員。現為香港亞洲週刊、新加坡新明日報、新加坡品雜誌、台灣人間福報、優傳媒專欄作家。
 
  2002年隻身前往阿富汗採訪,獲得當年第十七屆吳舜文新聞獎採訪報導最優獎。
 
  譯作:《南韓――下一個日本》、《種族戰爭》、《逃離東京審判》、《領導就是帶人從起點到完成目標》、《赫胥黎喻世人情故事集》、《哈佛商學院的雙贏談判課》、《慢慢致富》。
  • 推薦序 攻守合一,打造堅實的投資基礎
  • 前言 翻開本書,一起探索投資真相
  • 自序 投資三關鍵:多樣性+低成本+買進持有
  • 第1章 投資前永遠不忘三戒律
  • 第2章 投資組合一定要兼具「穩定」和「流動性」
  • 第3章 你,就是投資組合中最重要的資產
  • 第4章 守住財富第一步:力抗通膨
  • 第5章 守住財富第二步:了解你的金融擔保
  • 第6章 守住財富第三步:不買高收益債券
  • 第7章 追求財富第一招:認識股票的風險
  • 第8章 追求財富第二招:買賣股票的三原則
  • 第9章 省一分錢,就等於賺了一分錢
  • 第10章 用一帳戶,供孩子讀完大學也不怕破產
  • 第11章 想要獲利,就別碰槓桿型和反向型ETF
  • 第12章 大部分的對沖基金,根本就是唬爛
  • 第13章 操作期貨能賺到錢,不過得利的不會是你
  • 第14章 經濟成長愈快速的市場,收益反而愈差
  • 第15章 不懂的金融產品,千萬不要投資
  • 第16章 伴侶一起理財,最能做到分散風險
  • 第17章 投資時要反向思考,避免陷入心理偏誤
  • 第18章 承擔風險的能力,永遠是投資前必須先問自己的事
  • 第19章 19問,快速找出適合自己的理財顧問
  • 第20章 避免落入騙局,投資小白該知道六件事
  • 第21章 為何投資標的表現好,持有人卻賺不到錢?
  • 第22章 聽到這些話術,請你立刻掛掉電話
  • 致謝詞
紙本書 NT$ 360
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