內容簡介

德國亞馬遜網路書店讀者4.5顆星好評
德國《經濟週刊》首席經濟學顧問馬特‧費雪（Malte Fischer）權威推薦！

挑戰《二十一世紀資本論》，直搗經濟問題根本禍源！
我們常說錢愈來愈薄，你想過是什麼原因嗎？
別人向銀行貸款的錢，竟然是從你的戶頭存款來的？

你每個月繳給國家的退休金根本沒被存起來，而且可能快被花光？
你擁有的公債、儲蓄、債券或保險單，價值可能比你認為的還低？
如果你從未思考這些問題，也不曾對制度產生懷疑，
現在開始關心還來得及。

國家創造貨幣的過程，
對於你的收入、購買力、財產價值，甚至整個人生，
產生的負面影響絕對超乎想像。
讀完這本書，你再也不會覺得無所謂了。
誰該為經濟沉痾負責？

貧富差距擴大、通貨膨縮失控、景氣低迷、稅制不公、金融危機……一連串動蕩不安的經濟與社會現象，真的是貪婪銀行家和有錢人的錯嗎？不，他們的力量才沒有這麼大，主張「奧地利經濟學派」專家直指：被國家壟斷的貨幣體制才是罪魁禍首！

諾貝爾經濟學家得主海耶克曾說：「國家對貨幣的操縱，是一部連綿不絕的詐欺史！」
一般人很少會質疑「貨幣國有化」這件事。我們通常接受政府的做法，很少去反思、批判。我們對國家獨占某些事業習以為常，也相信金融問題還是交給國家掌控比較有保障；即使發生通貨膨脹、經濟動盪，也認為是景氣循環的市場機制問題。但是，我們手上這張紙鈔的購買力，為什麼愈來愈差呢？

看清貨幣制度真面目：「好錢」與「壞錢」
在倡導「奧地利經濟學派」兩位作者筆下，我們的貨幣分為「好錢」——經過自由競爭過程產生的交易工具，以及「壞錢」——國家強制人民使用的貨幣。政府大幅舉債，美其名是為了拚經濟、救產業，是為了應付國防與社會福利開銷，但是龐大的財政漏洞怎麼補？在國家獨占貨幣製造的體制下，權力龐大的央行就能一直憑空印鈔票——也就是「壞錢」，但此舉卻也使得國債節節上升，並間接造成物價上漲、通貨膨脹，促使所得與資產重新分配，富者愈富，貧者愈貧。說來說去，一切都是貨幣制度惹的禍！

公眾的思想是推倒高牆的力量
作者認為問題的根本解決之道，就是解除國家獨占金融的權力，採取自由開放的概念；這樣的觀點與當今各國的貨幣制度主流相當不同。誠然，個人難以扳倒龐大的國家機器，打破貨幣壟斷並非一蹴可幾。但是，這本書為我們開啟另一扇知識之窗，深入了解另一派經濟學者的思想與理論。它讓我們開始覺醒，停止漠然接受。在社會生活之中，將庶民的力量武裝起來，促使國家做出改變！

本書特色

1. 國內難得一見闡揚「奧地利經濟學派」論點的話題之作
奧地利經濟學派以強調自由經濟、反對國家干預為特色。本書引用自由市場捍衛者米塞斯、諾貝爾經濟學獎得主海耶克、「無政府資本主義」一詞創造者羅斯巴德等人的理論與概念，帶來與主流經濟學大相逕庭的獨到見解。

2. 揭露貨幣制度的來龍去脈與金錢遊戲規則
從「無中生有」的紙幣、「左手收存款、右手放貸款」的金融體系，作者一針見血點出國家如何獨占、控制流通的貨幣，而這些貨幣又如何導致貧富不均、社會不公。

3. 結合德國經濟學者的智慧與金融家的經驗
內容幽默風趣、字字珠璣。即使從未上過一堂經濟學，也能夠以常理推論，重新思考早已習以為常的貨幣制度與政經現象。

4. 篇章總結整理，重點一目了然
每一章皆有關鍵重點整理，有助於理解作者欲傳達的概念與觀點。

知名學者專業推薦

林建甫／台灣經濟研究院院長、台大經濟系教授
吳惠林／中華經濟研究院特約研究員，世新大學、北科大兼任教授
李顯峰／臺大社科院公共經濟研究中心主任
黃春興／清華大學經濟學系副教授
黃仁德／政治大學經濟學系教授
劉瑞華／清華大學經濟學系教授兼系主任

名人媒體讚譽推薦

尹乃菁／九八新聞台「今晚亮菁菁」主持人
阮慕驊／NEWS98.1「財經晚點名」、「世界一把抓」主持人
楊紹華／《今周刊》副總編輯
趙少康／中國廣播公司董事長
劉憶如／北威集團董事總經理、前財政部長、前經建會主委
蘭萱／中廣「蘭萱時間」節目主持人
（以上依姓氏筆劃排序）

國外媒體推薦

「印錢不是解決問題的辦法，而是問題本身。在這本了不起的著作中，二位經濟學者直搗國家貨幣壟斷事業的核心。他們以最風趣易讀的文筆在此新書中為讀者娓娓道來，為何經由歐洲中央銀行印錢絕不是解決辦法，以及國家貨幣壟斷如何撕裂貧富階級，並造成愈來愈大的鴻溝。」——《富爾達日報》(Fuldaer Zeitung)

「一本（原文）總共才180頁，沒有附任何公式、圖像與表格的輕薄短小書籍，能與法國經濟學者托瑪．皮凱提（Thomas Piketty）那本資料豐富、厚達700頁且備受讚譽的寶典一較高下嗎？答案是：可以的！」——馬特‧費雪(Malte Fischer)，經濟週刊（WirtschaftsWoche）首席經濟學顧問

國外名人推薦

「國家貨幣壟斷事業是對人民最大規模的詐欺？社會福利國家是一個最具煽動性的方案？菲利浦‧巴古斯與安德烈亞斯‧馬夸特寫了一本挑釁意味十足（也非常具娛樂效果）的書。他們向這個時代許多公認是理所當然的想法挑戰，政治與經濟方面兼具，並且呼籲大家挺身而出表明立場。這是一本絕不令人感到乏味的書。」——丹尼爾‧艾克特（Daniel Eckert），《世界貨幣大戰》（Weltkrieg der Währung）與《遍地黃金》（Alles Gold der Welt）二書作者。

「金融危機與急遽擴大的貧富不均現象，真的是那些貪婪銀行家的錯嗎？不，他們的力量沒有這麼大。菲利浦‧巴古斯與安德烈亞斯‧馬夸特在書中明目張膽的指出，我們那個被國家壟斷的貨幣體制才是罪魁禍首。若想真正了解我們的貨幣金融系統，本書應列入必讀清單。」——湯瑪士‧邁爾博士（Dr. Thomas Mayer），法蘭克福哥德大學，財經研究中心資深研究員。

「在一個將財富分布問題當作最迫切社會政治議題的時代，本書作者卻把關注焦點指向所有問題的根源：貨幣制度！本書為讀者說明什麼才是造成一系列經濟與社會現象的真正原因，而且只要我們任由當今的金錢社會主義繼續盛行，那些引發現象的因素就會繼續跟著我們、如影隨形。」——羅納德‧史德佛勒（Ronald Stöferle），「黃金信仰」（In Gold we Trust）一文作者。

「《國家偷走我的錢》是一本簡明易瞭，但絕不讓人小觑的書。它能夠激發人起心動念——去思考、懷疑、閱讀。」——羅蘭‧提希（Roland Tichy），經濟週刊（Wirtschafts Woche）總編輯

「菲利浦‧巴古斯與安德烈亞斯‧馬夸特的這本書，極具挑釁意味，但也非常發人深省。他們挑明，當今政府的財經貨幣政策與措施，不但難以照顧多數人的利益，而且根本已經流於為一己牟利、為最上層的富豪服務的工具。我強力推薦讀者閱讀。」——克‧法柏（Marc Faber），香港（讀者）

• 推薦序 吳惠林／中華經濟研究院特約研究員，世新大學、北科大兼任教授(第9頁)
• 推薦序 李顯峰／台大社科院公共經濟研究中心主任(第14頁)
• 推薦序 黃春興／清華大學經濟學系副教授(第17頁)
• 好評推薦(第21頁)
• 前言 這本書比炸藥更具有爆炸性(第24頁)
• Chapter 1 為何該拒絕國家干預貨幣體制？(第33頁)
  • 以物易物的社會(第34頁)
  • 交易媒介的誕生(第37頁)
  • 自然穩定的實物貨幣(第40頁)
  • 隱藏危機的紙幣制度(第43頁)
  • 常見的謬誤(第46頁)
• Chapter 2 誰擁有創造貨幣的權力？(第53頁)
  • 貨幣流通帶起的經濟復甦(第55頁)
  • 放款、貸款背後的假象(第59頁)
  • 築起的共生同盟(第65頁)
  • 百分之一的最低準備金制(第72頁)
• Chapter 3 為何現今貨幣體制導致社會不公？(第79頁)
  • 通貨膨脹的真實定義(第83頁)
  • 通膨效應後的「贏家」與「輸家」(第88頁)
  • 法定紙幣的負面影響(第96頁)
  • 分配不均的社會財富(第102頁)
• Chapter 4 為何貨幣國有化把經濟推向破產？(第109頁)
  • 時間偏好率(第113頁)
  • 人為操作的利率(第118頁)
  • 失去的調節機制(第126頁)
• Chapter 5 為何貨幣國有化利用通貨膨脹進行剝削？(第135頁)
  • 貨幣創造供給國家支出(第139頁)
  • 感覺不良的福利國家(第143頁)
  • 無法反映物價的消費者指數(第148頁)
  • 不成比例的稅收制度(第152頁)
• Chapter 6 為何通貨膨脹促使貧者愈貧、富者愈富？(第163頁)
  • 先儲蓄再消費(第166頁)
  • 瘋狂舉債的世界(第173頁)
  • 貧富不均下的社會風氣(第177頁)
• Chapter 7 國家處處干預對我們社會的影響？(第191頁)
  • 停不下的干預措施(第194頁)
  • 回歸自由市場機制(第199頁)
  • 法定基本工資的干預(第209頁)
  • 遠離對自由競爭的干預(第218頁)
• Chapter 8 如何結束不良的貨幣制度？(第223頁)
  • 投資錯誤的損失(第228頁)
  • 反覆循環的金融危機(第234頁)
  • 改善國家財政(第238頁)
  • 貨幣改革(第241頁)
• Chapter 9 為什麼你應該知道這些事？(第247頁)
  • 以人為本的經濟研究(第251頁)
  • 自由市場的貨幣秩序(第259頁)
  • 反思任何煽動性言論(第264頁)

作者簡介

菲利浦．巴古斯（Philipp Bagus）

曾於德國敏斯特（Münster）與西班牙馬德里的大學經濟系就讀。並在德‧梭陀（Jesús Huerta de Soto）教授指導之下，以通貨緊縮為主題獲得博士學位。現為馬德里胡安‧卡洛斯國王大學（Universidad Rey Juan Carlos）教授。教學領域為經濟學導論、微觀與宏觀經濟學、奧地利經濟學派方法論。巴古斯博士是《歐元悲劇》（Die Tragödie des Euro）一書的共同作者（FinanzBuch Verlag，財經書籍出版社），並與大衛‧霍頓（David Howden）共筆出版《深度結凍：冰島經濟大崩盤》（Deep Freeze: Iceland's Economic Collapse）一書。

安德烈亞斯．馬夸特（Andreas Marquart）／合著者

為路德維希‧馮‧米塞斯研究所（Ludwig von Mises Institute）德國分所理事。德國高中會考通過後，馬奎特繼續取得銀行業教育學程結業資格，並在任職金融業長達十五年後，於1998年創業成為獨立理財顧問。他的專業顧問領域為奧地利經濟學派相關知識說明與介紹。有關其個人更多資訊，請見：austrianconsult.de/.

譯者簡介

林琬玉

輔仁大學德文系及德國Aachen專業大學（Fachhochschule Aachen）企業經濟系畢業。譯有《為什麼要住在城外》、《天賦不是奇蹟》、《國家為什麼會破產》與《我願一生守候你，你卻忘了我的承諾》等。