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  • 圖解速成防制洗錢與打擊資恐法令與實務(金融證照)
  • 點閱:80
  • 作者: 金永瑩編著
  • 出版社:千華數位文化
  • 出版年:2019[民108]
  • ISBN:978-986-487-799-7 ; 986-487-799-2
  • 格式:PDF
  • 版次:第一版
  • 附註:金融證照 防制洗錢與打擊資恐
租期14天 今日租書可閱讀至2020-11-02

內容介紹
要考證照的你一定要注意!
★洗錢防制法及資恐防制法於2018.11.07修正,以因應亞太防制洗錢組織(APG)評鑑。
★政府開辦防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗,部份銀行亦將防制洗錢與打擊資恐的知識作為列入考試範圍之一。
★就讓這本書的8大主題、 60個重點帶你取得金融證照!

除了幫助你通過「防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗」,亦可作為你未來從事「銀行業」、「證券、期貨暨投信顧業」、「保險業」的工具書。
 
◎全面圖解‧圖像記憶‧觀念好清楚!
本書以圖解的方式,讓大家以最快的速度了解洗錢防制的重點,更進一步加深對洗錢防制的認識。首先介紹國際上防制洗錢及打擊資恐的相關的國際組織與採取對應之措施,讓你先瞭解國際上之態勢。並針對我國防制洗錢及打擊資恐政策與法令做詳細解說,讓你對國內現行法規對防制洗錢與打擊資恐法令有基本的概念及認識。並分述我國「銀行業」、「證券、期貨暨投信顧業」、「保險業」,防制洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點。而本書將以上重點精華濃縮整理,以精要圖表和輕鬆活潑的圖片呈現重點內容,讓你迅速掌握要點,建立自己的知識體系,讓你快速釐清觀念! 。
 
◎經典範題‧解析盲點‧帶你取得證照!
收錄防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗及銀行相關考科之最新試題,讓你練習,每一題都有詳細解析,並將不合時宜的舊題目刪除,你只需多加演練,將錯誤的題目細心訂正,並熟讀書中的解析,相信本書是您考取證照的最佳捷徑!
 
★本書導讀★
洗錢犯罪可以和絕大多數的犯罪共生,對經濟、安全和社會都造成了極其嚴重的後果。為販毒者、恐怖主義份子、非法武器交易商、腐敗官員以及其他罪犯的運作提供了管道。洗錢已經變得越來越國際化,而與犯罪活動有關的金融問題也由於科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益複雜化。從金融管理秩序角度來看,洗錢活動往往借助於合法的金融網路清洗大筆黑錢,這不僅侵害了金融管理秩序,而且也嚴重破壞了公平競爭規則,破壞了市場經濟主體之間的自由競爭,從而對正常、穩定的經濟秩序帶來一定的負面影響。根據「國家洗錢及資恐風險評估報告」,包括毒品販運、詐欺、組織犯罪、第三方洗錢等9大類犯罪,平均每年合計約新臺幣1000億元犯罪所得,從台灣流出及流入其他國家或地區。
 
根據調查局洗錢防制中心的統計排行,國內檯面上的熱門洗錢方式包括人頭帳戶、國外匯款、親屬帳戶、支票、郵政禮券、償還債務、無存單定存、銀樓、地下匯款公司,以及買賣高價值商品(包括珠寶、骨董、名畫)等洗錢管道。而這些台灣常見鉅額洗錢手法簡述如下:
(一) 國外匯款:將大筆資金透過銀行分成多筆、不定期匯出,每筆金額不超過50萬美元以規避通報,錢到海外後,再以相同手法轉匯數次到不同帳戶,最後才將分散各處的錢全進特定帳戶。
(二) 成立海外紙上公司:在開曼等免稅天堂設立紙上公司,從國內把錢匯到海外紙上公司做投資,購買國外有價證券,或轉投資、清算、退資,把錢洗進特定帳戶。
(三) 藝術品:藝術品、骨董等具備買賣品本身有價、但價值難評估的特質,由於鑑價困難,有心洗錢的人可以利用價值缺乏合理性的特點,買進畫作或雕塑作品,再以遠高過行情的價碼,賣給特定人士,交易沒有紀錄,很難查證。
(四) 地下匯款公司:匯款公司作業流程的方式,台灣顧客帶現金到地下金融匯款點,這一邊收到現金後,透過電話或傳真,聯繫海外據點付款,顧客再將錢匯入海外特定帳戶,完全沒有任何紀錄。
(五) 人頭帳戶:找可信賴的朋友當人頭,透過人頭戶最後錢進特定帳戶。
(六) 銀樓:找可靠的銀樓業者合作,先把現金換成外幣,利用銀樓的外匯業務將錢匯出到海外特定帳戶。
 
如我國在洗錢防制的效果不佳,將使我國資金匯出入大受影響、金融機構在海外的業務受到限縮、國人赴海外投資遭受嚴格審查等種種不利結果,我國的國際聲譽與地位也將大幅貶落。由此可知我國金融業目前在防制洗錢與打擊資恐應加強因應及防制,故金融相關類型的考題為因應從業人員對防制洗錢與打擊資恐的知識,也陸續將此科列入考試範圍,本科雖然相關規範法令多且雜,但都有一定的脈絡可尋。


  • 本書導讀(第IV頁)
  • 參考書目(第V頁)
  • 主題 1 國際防制洗錢及打擊資恐概述(第1頁)
    • 重點 1 什麼是「洗錢」?洗錢又會造成什麼危害?(第2頁)
    • 重點 2 什麼是「反洗錢(AML)」?為何要防制洗錢?(第10頁)
    • 重點 3 洗錢的目的?洗錢的方法?(第12頁)
    • 重點 4 洗錢三階段(第17頁)
    • 重點 5 洗錢的過程各階段可能的犯罪活動(第21頁)
    • 重點 6 洗錢形式(第27頁)
    • 重點 7 新型的洗錢形式(第31頁)
    • 重點 8 什麼是資恐?(第36頁)
    • 重點 9 資恐交易如何利用非營利組織運作(第41頁)
    • 重點 10 洗錢犯罪的定義及特徵(第47頁)
  • 主題 2 國際防制洗錢及打擊資恐組織與措施(第53頁)
    • 重點 11 國際防制洗錢及打擊資恐組織(第54頁)
    • 重點 12 什麼是「PEP」?(第59頁)
    • 重點 13 洗錢防制中心的角色與功能(第63頁)
    • 重點 14 什麼是「AML/KYC規則」?(第66頁)
    • 重點 15 什麼是「洗錢前置犯罪」?(第70頁)
    • 重點 16 洗錢犯罪發展趨勢(第74頁)
    • 重點 17 什麼是跨境犯罪及全球治理下的缺口(第80頁)
    • 重點 18 國際洗錢防制規範 —— 巴塞爾協定及斯特拉斯堡公約(第84頁)
    • 重點 19 國際打擊資恐規範 —— 禁止向恐怖主義提供資助公約及巴勒摩公約(第88頁)
  • 主題 3 我國防制洗錢及打擊資恐政策與法令(第93頁)
    • 重點 20 洗錢犯罪國際上各國境內的行政管制措施(第94頁)
    • 重點 21 洗錢犯罪國際上各國間的合作措施(第99頁)
    • .我國洗錢防制法(第102頁)
    • .我國資恐防制法(第119頁)
  • 防制洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點(第127頁)
    • 主題 4 我國銀行業(第127頁)
    • 主題 5  我國證券、期貨暨投信顧業(第165頁)
    • 主題 6 我國保險業(第203頁)
  • 主題 7 金融機構防制洗錢監理措施(第223頁)
    • 重點 47 客戶盡職調查(第224頁)
    • 重點 48 婉拒建立業務關係或交易及持續審查程序(第230頁)
    • 重點 49 風險基礎方法(第234頁)
    • 重點 50 第三方執行辨識及持續監控程序(第239頁)
    • 重點 51 金融機構通報機制(第244頁)
    • 重點 52 稅捐洗錢罪(第248頁)
    • 重點 53 非金融事業或人員(第253頁)
    • 重點 54 金融機構的內部控制制度(第258頁)
  • 主題 8 FATF 40 項建議與評鑑(第261頁)
    • 重點 55 FATF 簽署及履行聯合國相關文書(第262頁)
    • 重點 56 FATF 洗錢行為罪刑化(第267頁)
    • 重點 57 FATF 申報與恐怖活動有關之可疑交易及國際合作(第270頁)
    • 重點 58 FATF 替代性匯款系統及非營利組織(第275頁)
    • 重點 59 FATF 電信匯款(第279頁)
    • 重點 60 FATF 評鑑(第283頁)
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